Меню
Главная - Другое - Перевод на карту физ лицу от лица благотворительность

Перевод на карту физ лицу от лица благотворительность

Перевод на карту физ лицу от лица благотворительность

Пожертвование перевод

Краткое содержание:Советы юристов Скажите, пожалуйста, облагаются ли налогом средства, полученные человеком от других людей в качестве благотворительных пожертвований (когда люди переводят деньги на лечение, на решение материальных проблем)? И нужно ли в банковском переводе указывать, что это благотворительное пожертвование?г. Стерлитамак • Вопросов: 27 Юрист • г. Москва • отзывов: 1 853 • ответов: 5 175 09.02.2016, 16:49 Добрый день, Нет, пожертвования не облагаются налогом.

Да, в переводе или платёжном поручении важно указывать, что это пожертвование — иначе, это можно квалифицировать как иной доход и он будет облагаться налогом.

Задать вопросВам помог ответ?ДаНетВ ближайшее время ожидаю приличный перевод денег от коммерческой организации на счет физического лица, за оказание услуг и разработку проекта.

Организация предлагает переводе будет указать цель: благотворительный взнос или пожертвование — буду ли я являться налогоплательщиком?г. Москва • Вопросов: 1 Юрист • г.

Москва • отзывов: 1 848 • ответов: 6 751 03.07.2014, 16:16 Нет не будете. Задать вопросВам помог ответ?ДаНетПравославная школа требует ежемесячное пожертвование и при этом не хотят отдавать документы о переводе в другую школу.г. Иваново • Вопросов: 1 Юрист • г.

Москва • отзывов: 1 017 • ответов: 1 707 08.09.2019, 17:44 Так называемые «пожертвования» это ваше личное право, а не обязанность.

Можете не сдавать, требовать с вас не имеют право. В случае отказа в выдачи документов для перевода в другую школу, обратитесь в департамент образования. УточнитьВам помог ответ?ДаНет Юрист • г.

Анапа • отзывов: 283 • ответов: 569 08.09.2019, 17:45 Наталья, сможете доказать указанные факты? Задать вопросВам помог ответ?ДаНетИностранный друг в фейсбуке предложил пожертвование в мою пользу, для перевода просят адрес, номер счёта, фото паспорта.

Если это мошенники что они с этим могут сделать?г.

Ростов-на-Дону • Вопросов: 1 Юрист • г. Тула • отзывов: 14 027 • ответов: 26 414 26.06.2019, 23:37 Рекомендую ничего не отправлять, это мошенники. Могут через Ваши данные Вас хапнуть, взломать и масса чего сделать.

УточнитьВам помог ответ?ДаНетЧеловек представился настоятелем храма и выпросил у меня пожертвование 15 000 руб.

Перевод был сделан мной на его сбербанковскую карточку, в назначении платежа было указано «Пожертвование». На поверку этот человек оказался обычным безработным.В полиции отказались возбудить на него уголовное дело, поскольку это самое пожертвование было сделано добровольно без угроз, а доказательств того что он выдавал себя за православного священника обнаружено не было.Вопрос: как мне привлечь к ответственности вышеуказанного человека через суд, на какую статью закона сделать особый акцент?г. Ханты-Мансийск • Вопросов: 22 Адвокат • г.

Москва • отзывов: 11 182 • ответов: 28 445 01.07.2016, 17:05 Здравствуйте, по поводу отказа в возбуждении уголовного дела обратитесь с жалобой в прокуратуру Александра.

Задать вопросВам помог ответ?ДаНет Юрист • г. Чебоксары • отзывов: 26 321 • ответов: 71 964 01.07.2016, 17:05 Жалобу в прокуратуру.

УточнитьВам помог ответ?ДаНетна сайте Адвокат • г. Миллерово • отзывов: 81 718 • ответов: 207 636 01.07.2016, 17:18 Если полиция не видит перспективы мошенничества, то ничего не сможете сделать. Можно попробовать через суд, то шансов мало.

УточнитьВам помог ответ?ДаНетМожно ли оформить в налоговой декларации физического лица регулярные переводы на банковскую карту как пожертвования, чтобы избежать уплаты налога на доходы и обвинения в незаконной предпринимательской деятельности.г.

Москва • Вопросов: 4 Юрист • г.

Москва • отзывов: 1 853 • ответов: 5 175 14.03.2016, 17:43 Добрый день, Это должно быть очевидно для налоговой, что это пожертвования. Например, в платёжных поручениях должно быть соответствующее назначение платежа.

Только у налоговой есть свои методы раскрытия, за что именно лицам идут поступления. И если под пожертвованиями скрывать незаконное предпринимательство — проблем потом будет ещё больше плюс к доначислению всех налогов.

УточнитьВам помог ответ?ДаНетНужно совершить перевод денежных средств с р/с физлизца на р/с ИП в качестве стартовых денег для осуществления деятельности. (физ лицо и ИП — разные люди).Какой договор и как нужно составить для оформления пожертвования?г. Москва • Вопросов: 1 Юрист • г.

Зеленоградск • отзывов: 2 931 • ответов: 5 380 03.10.2016, 15:17 Договор дарения/пожертвования.

УточнитьВам помог ответ?ДаНетСемья из 4 человек (муж, жена, сын и дочь) имея в долевой собственности по 1/4 доле дом с земельным участком хотели бы зарегистрировать это имущество на мужа. Как будет называться сделка? Дарение, пожертвование, переход права или иначе?г.

Макарьев • Вопросов: 3 Адвокат • г. Йошкар-Ола • отзывов: 138 • ответов: 546 26.07.2013, 08:35 Оформите договором дарения долей. УточнитьВам помог ответ?ДаНетНужно ли платить налоги с пожертвований, например: 10 человек переводят одному по 1000 руб (на банковскую карту) 1) Нужно ли платить налог с этих 10 000 руб2) Что если перевод 10 000 руб идет одному из скинувшихся, выбранным случайным образом.VIPг.

Санкт-Петербург • Вопросов: 2 Юрист • г. Раменское • отзывов: 6 689 • ответов: 20 321 25.05.2014, 14:53 Налог на прибыль придётся платить.

В статье 582 ГК РФ «Пожертвование» не поименованы ОНО, т.е на них не распространяется право на получение пожертвований, которые освобождены от обложения налогом на прибыль в соответствии с гл 25 НК РФ.

УточнитьВам помог ответ?ДаНет Адвокат • г. Санкт-Петербург • отзывов: 5 087 • ответов: 19 967 25.05.2014, 14:53 Это лучший ответ Вы определитесь, это будет добровольное пожертвование, доход, либо мошенничество. Чем подтверждаться будет добровольность и именно пожертвование?

УточнитьВам помог ответ?ДаНет Адвокат • г.

Санкт-Петербург • отзывов: 805 • ответов: 3 742 25.05.2014, 15:30 Если у вас доход как у физ. лица, то должны платить 13%. но если идет пополнение банковской карты, это не перевод, это пополняете как вы, так и вам, назначение платежа не указывается, доход не прослеживается.

УточнитьВам помог ответ?ДаНетКак подать жалобу на фирму, которая уклоняется от уплаты налогов?Необходимо было сделать заверенный у нотариуса перевод, была выбрана фирма, которая обещала это сделать.

После посещения офиса и заполнения бумаг, мне предложили заплатить в ящик для пожертвований.

Возможно ли как-то инициировать проверку для данной фирмы?г. Москва • Вопросов: 1 Юрист • г. Ижевск • отзывов: 20 107 • ответов: 59 539 22.07.2015, 19:41 Здравствуйте!

Да, позвоните на горячую линию ФНС. УточнитьВам помог ответ?ДаНетПредседатель снт озвучил сумму в 350 000 рублей подключения к свету.

Столбы уже стоят. Никаких договоров не предлагается.

Если перевод денег то с пометкой пожертвование. Подключиться от сетей (моэск) не дает, т.к. им нужно согласование от него для использования линии снт или разрешение на строительство собственной линии. Что делать в такой ситуации?г. Москва • Вопросов: 1Сабельников А. Н. Юрист • г. Москва • отзывов: 2 608 • ответов: 5 016 25.07.2019, 20:39 Алексей добрый вечер!
Н. Юрист • г. Москва • отзывов: 2 608 • ответов: 5 016 25.07.2019, 20:39 Алексей добрый вечер!

Вы член снт? Задать вопросВам помог ответ?ДаНетРебенок в этом году идет в школу, в связи с чем я отказалась платить ежеквартальное добровольное пожертвование (договор отсутствует), заведующая не отдает документы ребенка для перевода ребенка в школу. Имею ли я право обратиться в прокуратуру по факту вымогательства? Как мне вообще поступить в этом случае?

Заранее, спасибо.Соколова Еленаг.

Хабаровск • Вопросов: 1 Адвокат • г.

Москва • отзывов: 918 • ответов: 2 815 09.08.2005, 14:27 Вы имеете право обратиться в милицию о привлечении к уголовной ответственности по ст.325 УК РФ-похищение или повреждение документов.

А также ст.163 УК РФ-вымогательство. УточнитьВам помог ответ?ДаНетЯ вложил определенную сумму в развитие неофициального сервера известной игры (Донат.

Добровольное пожертвование). получил за это определенные игровые блага. Через несколько дней мой аккаунт без причины банят (блокируют доступ к игре). возможно, вообще удаляют. Мне блокируют доступ на сайт/форум и в группу в контакте, посвященным данному проекту, не отвечают на мои вопросы через icq.

есть подписанные переводы на кошельке киви (указано имя моего персонажа) и история переписки с гейм мастером данного сервера об оказанных услугах (указан тот же кошелек, что и в переводе киви). могу ли я требовать компенсацию от владельца сервера за материальный/моральный ущерб?г.

Москва • Вопросов: 1 Юрист • г. Москва • отзывов: 878 • ответов: 2 326 11.04.2014, 09:54 Святослав Юрьевич, доброе утро!

Вы вложили деньги или интеллектуальный труд? Задать вопросВам помог ответ?ДаНетОплатила подарочный сертификат путем перевода денежных средств с карты на карту.

Сертификат так и не предоставили. На звонки не отвечают или сбрасывают уже две недели. В контакте на странице вычитала, что переведенные деньги являются добровольным пожертвованием, но по факту без них сертификат не предоставили бы.

У меня есть шанс вернуть деньги?г.

Пенза • Вопросов: 2 Юрист • г. Чебоксары • отзывов: 4 677 • ответов: 11 628 04.07.2016, 15:07 Обратитесь в полицию по факту мошенничества.

УточнитьВам помог ответ?ДаНет Юрист • г. Екатеринбург • отзывов: 53 609 • ответов: 110 735 04.07.2016, 15:07 Напишите заявление в полицию. УточнитьВам помог ответ?ДаНет Адвокат • г.

Москва • отзывов: 10 916 • ответов: 25 548 04.07.2016, 15:07 Обратитесь с заявлением в полицию о совершении в отношении Вас мошенничества. УточнитьВам помог ответ?ДаНетОплатила подарочный сертификат путем перевода денежных средств с банковской карты на карту. Сертификат так и не предоставили, на звонки не отвечают или сбрасывают уже две недели.

На странице вконтакте у поставщика услуги вычитала что деньги за подарочные сертификаты — это добровольное пожертвования, но по факту без них сертификат не дадут. У меня есть шанс вернуть деньги?г. Пенза • Вопросов: 2 Юрист • г.

Астрахань • отзывов: 3 170 • ответов: 7 745 04.07.2016, 14:52 Да, если у вас есть подтверждающие документы приобретения сертификата — счет, договор, чек об оплате и т.д. Задать вопросВам помог ответ?ДаНетВопрос касается выплат на содержание ребёнка. Если мужчина не состоявший в браке оплачивает содержание ребёнка, добровольно, перечислениями на карту матери ребёнка, с указанием платежа-алименты, сохраняя все чеки о переводе денег.

Мужчина в возрасте. Сможет ли он при ухудшении здоровья и не большой заработной плате, рассчитывать на то что ребёнок в дальнейшем будет содержать его? Или эти деньги считаться добровольным пожертвование,г.

Сочи • Вопросов: 1 Адвокат • г.

Ростов-на-Дону • отзывов: 11 833 • ответов: 24 279 23.01.2019, 13:13 Если мужчина не лишен родительских прав и юридически является отцом ребенка, то согласно СК он может рассчитывать на такое содержании со стороны детей в последствии.

Задать вопросВам помог ответ?ДаНетСкажите пожалуйста правомерны следующие действия У меня произошло несчастье у моего друга большие проблемы со здоровьем ему нужно дорогостоящие лекарства могу ли я раздавать людям бланки с реквизитами банковского счета и просьбой помочь путем перевода денег на этот счет в каком-либо банке или подобного рода пожертвования должны быть как то оформлены или достаточно просьбы и желания другой стороны перевести их на указанный счет.Андрейг.

Санкт-Петербург • Вопросов: 1 Юрист • г.

Омск • отзывов: 802 • ответов: 4 448 11.01.2004, 10:49 Согласно статье 582 Гражданского кодекса РФ пожертвованием признается дарение вещи или права в общеполезных целях. Пожертвования могут делаться гражданам, лечебным, воспитательным учреждениям, и др.

На принятие пожертвования не требуется чьего-либо разрешения или согласия. Соответственно, Ваши действия совершенно правомерны.

Никакого дополнительного оформления не требуется. С уважением, Задать вопросВам помог ответ?ДаНетПожалуйста что делать = ( ( (При переводе денежных средств в Альфа клик, произошел какой то сбой, я нажала повтор операции и не заметила как графа получателя сменилась на пожертвование в WWF (Всемирный фонд дикой природы) и подтвердила операцию, деньги мигом туда перебросились, отменить уже не было возможности.Просьба помочь в решение данной проблеме, может кто знает куда можно обратиться?

И как? (в банк уже обращалась сказали, что они уже не чем помочь не могут)г. Электросталь • Вопросов: 2на сайте Юрист • г. Москва • отзывов: 38 567 • ответов: 156 320 10.05.2015, 23:10 Здравствуйте.

Подавайте заявление на ошибку операции. Размер суммы? Задать вопросВам помог ответ?ДаНетСуть первого вопроса такова.

Нужно ли мне платить налоги, если я удалённо работаю на компанию, находящуюся в другой стране, а проживаю в России?

Просто опасаюсь из-за нового дебильного закона, согласно которому могут заблокировать карту и попросить объяснить, откуда на ней появились средства.

Платят мне небольшими транзакциями (примерно по 300-400 евро) раз в неделю-две. Может ли из-за подобного мной заинтересоваться налоговая.Второй вопрос. Нужно ли платить налог с добровольных пожертвований (так называемый Донат) Т.к.

моим хобби является стримерство (онлайн-трансляции игр в интернет), мне зрители переводят деньги в виде пожертвований на указанные кошельки (Яндекс. Деньги, Вебмани, Виза, Пэйпэл). Под какую статью доходов попадают подобные переводы, или же они относятся к пожертвованиям и налогом не облагаются.г.

Смоленск • Вопросов: 1 Юрист • г. Москва • отзывов: 24 294 • ответов: 61 234 20.12.2015, 06:00 Если Вы удаленно работаете на инофирму, у них должно быть в Москве зарегистрирован филиал или представительство с открытием счета в Банке. Все средства, которые Вы получаете как физическое лицо, Вы обязаны учитывать лично, по итогам года подавать Декларацию о доходах в налоговую инспекцию и платить с дохода налог 13%.

УточнитьВам помог ответ?ДаНетИмеет ли право директор частного общеобразовательного учреждения брать с меня деньги формально в качестве «благотворительности» В действительности–это плата за переход в 10 класс. Сумма не маленькая–50000 р. Если в уставе лицея есть пункт о том, что источниками формирования ресурсов лицея могут являться благотворительные пожертвования юридических и физических лиц, то является ли требование директора законным? И если нет, то как я могу защитить свои права?

Помогите, пожалуйста.Андрейг. Иркутск • Вопросов: 8 Юрист • г.

Иркутск • отзывов: 18 • ответов: 24 21.11.2016, 21:08 Здравствуйте! В соответствии со ст. 1 ФЗ»О благотворительной деятельности и благотворительных организациях» от 11.08.1995 N 135-ФЗ под благотворительной деятельностью понимается добровольная деятельность граждан и юридических лиц по бескорыстной (безвозмездной или на льготных условиях) передаче гражданам или юридическим лицам имущества, в том числе денежных средств, бескорыстному выполнению работ, предоставлению услуг, оказанию иной поддержки.
В соответствии со ст. 1 ФЗ

«О благотворительной деятельности и благотворительных организациях»

от 11.08.1995 N 135-ФЗ под благотворительной деятельностью понимается добровольная деятельность граждан и юридических лиц по бескорыстной (безвозмездной или на льготных условиях) передаче гражданам или юридическим лицам имущества, в том числе денежных средств, бескорыстному выполнению работ, предоставлению услуг, оказанию иной поддержки.

Из этого следует, что требовать денег от вас никто не может.

А действия директора могут быть квалифицированы по ст. 290 УК РФ — Получение взятки.

Вы можете обратиться в правоохранительные органы, которые примут меры в отношении недобросовестного директора.

УточнитьВам помог ответ?ДаНетЕсли Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:Бесплатно с мобильных и городскихБесплатный многоканальный телефонЕсли Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону , юрист Вам поможетЮристов онлайн Вопросов за суткиВопросов без ответовПодписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц.

сетях

© 2000-2021 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов. МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб. р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:Администратор печатает сообщение

Что писать в назначении платежа, чтобы физическому лицу не заблокировали карту ?!

14.09.2019Без банковских карт обойтись довольно сложно, так как ежедневно мы совершаем массу разных транзакций.

Рекомендуем прочесть:  Стенд уголок студента

Даже близким или знакомым мы привыкли отправлять деньги по карте, а не налично или оплачивать коммуналку, товары, услуги.

Не удивительно, что частые транзакции, особенно если деньги обналичиваются или вам переводы делают юридические лица могут заинтересовать сами банки и ваш счет заблокируют в соответствии с довольно расплывчатыми положениями ФЗ № 115.В России законодательство постоянно изменяется и ужесточается, и налоговая служба всегда будет заинтересована в том, чтобы выявлять неплательщиков налогов.

Вызвано это усилением контроля за положениями Федерального закона № 115.

Огромное количество людей подрабатывают фрилансом, получают материальную помощь от близких, получают «черную заработную плату». И поэтому до выяснения обстоятельств банк может заблокировать карту, причем сделать он это в состоянии навсегда без права разблокировки.Банк может заблокировать перевод или карту в том случае, если в назначение платежа были указаны данные о том, что возможен коммерческий характер расходов.
И поэтому до выяснения обстоятельств банк может заблокировать карту, причем сделать он это в состоянии навсегда без права разблокировки.Банк может заблокировать перевод или карту в том случае, если в назначение платежа были указаны данные о том, что возможен коммерческий характер расходов. Также это довольно распространенная ситуация, когда часто делаются переводы денег или денежные средства после перевода сразу снимаются со счета.На просторах интернета можно встретить самые разнообразные практические советы, одним из которых выступает совет писать в комментариях к денежному переводу «Возврат долга».

Обосновывалось это тем, что долг или долговой платеж не обременяется налогами и соответственно ФНС не будет интересоваться ими. Однако еще с июля прошлого 2018 года правила взаимного кредитования физических лиц были изменены и теперь на основании требований 808 статьи Гражданского кодекса России если размер долга не больше десяти тысяч рублей, то тогда не надо подписывать или составлять договор. То есть нельзя обосновать существование долга и если вас заблокируют, то тогда доказать что-либо сложно.Важно отметить то, что платежное поручение включается в себя специальную графу, которая носит название «назначение платежа».

Многие плательщики при переводе вообще не обращают внимание на эту графу или же попросту не знают и не понимают, что там надо писать.Если сумма не более десяти тысяч рублей, то можно указать графу «Возврат долга». Но не используйте часто эту формулировку. Если вы переводите более 10 тысяч рублей, то тогда писать о возврате долга не стоит, так как в таком случае сделки подобного характера подразумевают письменное оформление.Еще один вариант, которые можно прописать – это «Алименты».

В соответствии с установленными гражданско-правовыми нормами налог за выплату алиментных обязательств не взимается, но воспользоваться без проблем таким комментарием можно если деньги передают бывшие супруги.Какой вариант самый безопасный? Если вы часто переводите или вам переводят деньги на вашу банковскую карту, то тогда лучше писать такие комментарии, как «К празднику», «Подарок», «Дарю тебе на». Согласно нормам положения Налогового кодекса (в частности, статья 217 НК России) полученные на основания дарения вещи или денежные средства не облагаются налогами.

При этом налоговым бременем облагается только полученные в дар объекты недвижимого имущества.Те, кто столкнулся с блокировкой понимают, насколько сложно и порой невозможно снять блок. Например, не стоит указывать «Плата за жилье», «Аренда квартиры», так как любые фразы, указывающие что владелец дебетовой карты имеет доход, который физическое лицо перечисляет за пользование объектом недвижимости могут привлечь внимание налоговой службы, так как аренда жилья в нашей стране должна осуществляться на основании договорных отношений.

Дело в том, что банковские учреждения должны вводить запрет на проведение переводов и пользование картой в случае, если такие платежи противоречат законодательству.Такая расплывчатая формулировка и становится поводом для блокировки карт клиентов, так как дает ему право предполагать, что клиент получает доход, за который не платит налоги.

При получении такого вида оплаты надо быть готовым к том, что банковская организация будет запрашивать пакет документов, включая договор аренды и налоговую декларацию, которая будет подтверждать то, что вы платите налоги.Заблокировать могут за такие комментарии, как «Оплата по договору, плата за услуги». При этом заподозрить банк может то, что отправитель платежа или получатель занимаются незаконной финансовой деятельностью и соответственно они не уплачивают налоги в доход государства.

Законом запрещено использовать личные карты физических лиц для такой деятельности.

Поэтому при поступлении платежей с такой формулировкой будьте готовы к блокировке с последующим истребованием документов.Не следует писать такие комментарии, как «отпускные, аванс, заработная плата», так как без документального подтверждения это также будет считаться незаконной предпринимательской деятельностью, ведь в соответствии с нормами современного трудового законодательства Российской Федерации трудоустройство должно проводиться только официальным образом.Также надо отметить то, что нельзя писать «Денежный займ». При поступлении перевода от организации или индивидуального предпринимателя, в назначении платежа, которого значится «денежный заем», также вызывают у банковской службы безопасности подозрения в незаконном обналичивании средств, поэтому блокировка карты не заставит себя долго ждать и скорее всего такая блокировка будет окончательной (будут заблокированы все приходные и расходные операции по лицевому счету).

Как правильно переводить на карту другого физ.лица

25 апреля 20201,4 тыс.

прочитали1 мин.1,5 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы1,4 тыс. прочитали до концаЭто 94% от открывших публикацию1 минута — среднее время чтенияВсе мы очень часто переводим денежные средства с личной карты на карту других людей порой совсем не знакомых. Источник: Phototimes/Dreamstime.

Денежные подарки или чаевые Интересно, что по мнению Минфина, к денежным подаркам, среди прочего, относятся чаевые, которые посетители ресторана передают напрямую официанту. Причем, не важно, наличными деньгами или посредством перевода на карту официанта.

Правда, есть исключение: если официант одновременно является владельцем кафе, зарегистрированным в качестве ИП, то суммы, поступающие от клиентов на его расчетный счет, – налогооблагаемый доход. Первое что нужно знать и делать — Всегда указывайте назначение платежа!Если пересылают деньги Вам- что бы налоговая не выставила вам доход НДФЛ если сочтет это вашим доходом от коммерческой деятельности или продажи. — что бы в последствии человек который переслал Вам деньги через суд не смог признать эту сумму неосновательным обогащением ст.

1102 ГК РФ Если Вы пересылаете деньги:- обязательно узнайте имя и фамилию человека (их можно частично сверить при переводе — обязательно проверьте в интернете не засветилась ли карта, номер телефона или человек в мошеннических схемах или операциях. (Так же это можно проверить дополнительно по поиску телефона на площадках таких как Авито, если у человека много открытых объявлений на небольшие суммы да еще и с предложением предоплаты или полной оплаты перед доставкой, такому человеку переводить деньги за не оказанные услуги или товар не стоит) — Если вы получили от этого человека то за что переводите деньги поинтересуйтесь какое назначение платежа указать.

(это может быть возврат долга или безвозмездная помощь).

Это нужно для того что бы у человека в последствии не возникло проблем.С сумм, которые один гражданин безвозмездно перевел на банковскую карту другого физического лица, уплачивать НДФЛ не требуется.Ведь согласно НК, подарки в денежной форме, получаемые одним «физиком» от другого, не подлежат налогообложению. Источник: Письмо Минфина от 18.12.2018 № 03-04-05/92055 — Если вы не получили от человека то за что вы переводите деньги, даже если это знакомый человек, стоит уточнить назначение платежа и указать дату до которой должно быть выполнено действие иди предоставлен предмет, и дату возврата денежных средств если это не произойдет.

(В случае проблем это будет неоспоримым доказательством неосновательного обогащения в суде)

Перевод денег на карты физических лиц

18.02.2020 (Голосов: 5, Рейтинг: 4.2) Поделиться публикацией: Вопросы, рассмотренные в материале:

  1. Может ли налоговая проверить физическое лицо после перевода денег
  2. Контролирует ли налоговая перевод денег на карты физических лиц
  3. Как ООО осуществить перевод денег на карты физических лиц
  4. Как осуществить перевод денег на карты физических лиц

Не так давно в Сети появилась информация о том, что переводить деньги с карты на карту физические лица больше не смогут бесплатно – за операцию будет взиматься налог. Сегодня мы расскажем, действительно ли это так, а также о том, имеют ли право организации осуществлять перевод денег на карты физических лиц. Что нужно знать про контроль налоговой за физическими лицами Интернет пестрит сообщениями о том, что с 1 июня или с 1 июля 2018 г.

началась передача сведений обо всех движениях по счетам физических лиц в ФНС.

И это якобы следствие принятия поправок к ст. 86 Налогового кодекса РФ. Авторы этих статей уверяют, что теперь налоговая служба в курсе всех денежных поступлений граждан и станет требовать объяснений происхождения денег.

При отсутствии таковых физическое лицо будет обязано заплатить налог.

Если проанализировать такие статьи, становится понятно, что «информаторы» совершенно не знакомы с положениями статьи 86 Налогового кодекса РФ. Мы же в курсе сущности изменений, поэтому рассказываем, в чем они заключаются и когда вступают в силу. 20 июня 2018 г. налоговая сделала официальное опровержение слухов о том, что за счетами физических лиц следят и будут автоматически начислять налог на каждое денежное поступление на карту.

В действительности ситуация такова:

  1. С 1 июня 2018 г. в Налоговом кодексе РФ появились изменения – в нескольких статьях упоминаются счета в драгметаллах.
  2. В части контроля за банковскими счетами изменений не произошло. Обязанность финансовых учреждений по запросу передавать налоговой информацию об операциях и остатках на счетах существовала и ранее.
  3. Сообщения о тотальном контроле – вброс, фейк и провокация.
  4. Для доначислений нужны доказательства нарушения.

    Далеко не все переводы на карты физических лиц облагаются налогом.

  5. Проверка движений средств по карте проводится сотрудниками ФНС, только если на это есть законные основания. Никаких автоматических начислений быть не может.

В Налоговом кодексе РФ действительно изменились некоторые положения с 1 июня 2018 г., однако они не затрагивают контроль движения денег по банковским картам. Они относятся к металлическим счетам.

Были установлены следующие правила:

  1. На металлический счет можно положить непосредственно драгоценный металл или его денежный эквивалент.
  2. Если у гражданина списывают деньги в счет задолженности, то сначала делают это с рублевого, потом валютного и в последнюю очередь с металлического счета.
  3. При наличии причин для проверки ФНС может запрашивать информацию по таким счетам и даже списывать средства с них в счет уплаты задолженности.

    В отношении денежных же счетов такой контроль и списание были возможны с 2013 г. и даже раньше.

  4. Возможно снятие со счета денег или металла его владельцем – физическим или юридическим лицом.
  5. Закон не предусматривает страхование таких вкладов в страховом агентстве.

Уточнены также условия налогообложения сделок по продаже драгоценных металлов и камней. Однако нет положений, устанавливающих тотальный контроль за картами физических лиц и доначисление налогов на переводы, которые не имеют документального подтверждения.

Контроль переводов регламентируется статьей 86 Налогового кодекса РФ. Банки в обязательном порядке сообщают ФНС об открытии гражданином или организацией счета, а также его реквизиты.

В ответ на официальный запрос налоговой банк обязан предоставлять информацию об остатках денег на счетах и совершенных по ним операциях. Эти положения действуют с 2013 г.

Читайте также

«Могут ли заблокировать счет ИП: причины и способы разблокировки»

Подробнее С 1 июня эта статья была дополнена – в ней появилось требование передавать информацию о счетах в драгоценных металлах в ФНС. При отсутствии повода банк не предоставляет налоговой сведений о состоянии счета и переводах денег на карты.

Закон этого не требует. Однако в ходе проверки налоговая может отправить запрос в банк, и он будет обязан сообщить о движениях по счету.

Безусловно, ФНС контролирует доходы физических лиц, однако она не отслеживает каждый перевод. И НДФЛ с каждой суммы, не подтвержденной документально, уплачивать не нужно. Многих людей поправки о металлических счетах вообще не касаются. Для направления запроса в банк о движении и остатках по счетам налоговая должна иметь основания и документы.
Для направления запроса в банк о движении и остатках по счетам налоговая должна иметь основания и документы.

Например, запрос может быть отправлен:

  1. если операции по счетам приостановлены.
  2. при наличии задолженности по налогам;
  3. в рамках налогового аудита;

Это не говорит о том, что в этом случае ФНС будет всегда контролировать движения по счету, постоянно получая информацию от банка.

Может ли налоговая выявить скрытые доходы через банк и обложить их налогом? Может, хотя даже с ее полномочиями это не так просто.

С юридическими лицами проще: каждое поступление на их счета должно сопровождаться документами, поэтому по выписке можно легко определить, что это за средства – возврат займа или выручка.

А вот контролировать физических лиц сложнее. Чтобы проверить их, ФНС должна иметь основания. При их наличии она вправе запросить в банке информацию по карте и выяснить, например, что периодически на счет переводят деньги, и что часть из них явно не является заработной платой.

Но даже выявление непонятных переводов не позволяет налоговой автоматически сделать доначисление налогов.

Сначала она должна выяснить у налогоплательщика, кто и за что перевел ему деньги.

И опять начисления налогов может не произойти, поскольку не все виды дохода являются налогооблагаемыми. Перевод денег между картами физических лиц Переводы денег на карты физических лиц облагаются налогом только в том случае, если они признаются доходами. К примеру, если гражданин оказал кому-либо услугу (починил электропроводку) и взял за это плату, то считается, что он получил доход.

А если человеку возвращают долг, это не является доходом. Продажа через сервис в Интернете ненужных вещей, техники и пр., а также сдача их в аренду – это коммерческая деятельность, и вырученные от этого средства причисляются к прибыли. Однако, когда физическому лицу переводит на карту деньги друг за сломанный им одолженный фотоаппарат, это не относится к доходу.

Платить налог не нужно также с подарков, пенсий, алиментов и некоторых других переводов. Топ-3 статей, которые будут полезны каждому руководителю:

  1. Как создать электронную подпись быстро и без проблем
  2. Как минимизировать налоги и не заинтересовать налоговую
  3. Как выбрать систему налогообложения, чтобы сэкономить на платежах

Однако если на карту физического лица приходит зарплата, причем не важно, разовый это перевод или регулярный, с него должен быть уплачен налог. Уклоняться от уплаты не имеет смысла – налоговая имеет право отслеживать движения по счетам граждан и запрашивать у банков информацию обо всех операциях.

А если сумма перевода превышает 600 тыс. руб., уведомление отправляется автоматически. . НДФЛ. Налоговые преступления физических лиц.

Как правильно сделать перевод? Тем не менее это не говорит о том, что с каждого крупного денежного поступления физическое лицо должно платить в бюджет 13 %. Сначала ФНС должна будет установить, что средства действительно являются прибылью, а не подарком, например, родителей на свадебное путешествие.
Сначала ФНС должна будет установить, что средства действительно являются прибылью, а не подарком, например, родителей на свадебное путешествие. Есть приятный нюанс: гражданин не должен предоставлять доказательства того, что не получал доходы.

Налоговая служба будет выяснять это сама. Тут работает презумпция невиновности.

  1. Переводы между своими счетами Этой операцией пользуются очень многие.

    Например, переводят деньги на карту с более выгодными условиями или пополняют счет кредитки, или перекидывают на отдельный счет деньги на определенные цели – покупки, путешествия и т.

    д. Такие операции не являются налогооблагаемыми, совершать их можно абсолютно бесплатно. Ограничений на переводы между своими счетами не установлено. Как по количеству операций, так и по суммам.

  2. Переводы от родственников Можно не бояться начисления налогов также тем, кто переводит деньги на карты членам своей семьи.

    Без опасения можно отправлять средства родителям, детям, супругам. Однако если человек работает на родственника и тот перечисляет заработную плату со своей карты, это будет считаться доходом. Как и оплата, к примеру, садово-огородных работ, пусть даже и члену семьи.

    Другой вопрос, что гражданин в таком случае легко может доказать, что деньги ему подарили или просто вернули долг.

    А в таком случае налоговая не имеет права требовать подачи декларации и уплаты налога.

  3. Переводы от посторонних лиц Нередки ситуации, когда группа друзей, посидев в ресторане, решает не разбивать счет, и каждый переводит деньги за себя на чью-либо карту, а ее владелец полностью рассчитывается. Либо коллектив хочет поздравить руководителя с юбилеем, и деньги на подарок все скидывают на карту коллеги, ответственного за покупку презента. Хотя в таких ситуациях переводы осуществляются не между членами семьи, они не являются налогооблагаемыми.

    А вот если девушка ходит на маникюр к мастеру на дом либо сама оказывает косметологические услуги на дому, уплаты налогов не избежать.

    Читайте также

    «Дивиденды учредителю ООО: порядок расчета и налоговые нюансы»

    Подробнее Стоит сказать, что в России недавно вступил в силу закон, допускающий самостоятельную блокировку банками своих клиентов при выявлении подозрительных движений средств. В таком случае физическому лицу запрещают доступ к счету на два дня, иногда даже без уведомления, и выясняют, что за операции проводятся.

    Возможно, средства были похищены или получены мошенническим путем. Либо вообще владелец карты – предприниматель, уклоняющийся от налогов.

Когда налоговая может проверить физическое лицо Сейчас налоговая служба занимается проверкой не только юридических, но и физических лиц. И если гражданин работает на себя и не платит налоги, подделывает справки 2-НДФЛ, получает на свои счета крупные суммы, то ИФНС однажды обязательно проявит интерес и проверит его. Налоговая может инициировать доскональную проверку физического лица по следующим причинам: 1.

Изучение декларации 3-НДФЛ. Подача таких деклараций необходима, когда у гражданина появляется дополнительный доход от оказания услуг в частном порядке, продажи недвижимости, оплаты образовательных или медицинских услуг. Получив декларацию 3-НДФЛ, налоговая служба сверяет информацию из нее с данными базы. Это необходимо для выявления случаев мошенничества.

2. Проверка на незаконность предпринимательства. В настоящее время неофициальная работа или подработка – не редкость.

Часто граждане сдают свои жилье в аренду, занимаются фрилансом и при этом не уплачивают налог с получаемого дохода.

Некоторые даже и не предполагают, что налоговая может нагрянуть к ним с проверкой.

Бытует мнение, что ИФНС интересуется только теми, кому на счета поступают крупные суммы.

Однако Уголовный кодекс РФ не устанавливает минимальный размер дохода, при котором можно инициировать проверку. Практика свидетельствует о том, что подозрение в незаконном предпринимательстве у контролирующих органов может возникнуть уже после двух совершенных одинаковых сделок.

Когда налоговые инспекторы проверяют физических лиц на незаконный оборот средств, они обязательно учитывают следующее:

  1. ведет ли он учет по совершаемым сделкам.
  2. рекламировал ли гражданин свою продукцию/услуги, имеет ли выставку образцов;
  3. закупает ли постоянно какие-либо товары большими партиями;
  4. есть ли покупатели, которые рассчитывались с проверяемым за приобретенный товар или полученные услуги;
  5. имеет ли заключенные договоры на сдачу недвижимости в аренду;
  6. каков масштаб денежного оборота по банковским счетам физического лица;

Исходя из юридической практики, целью выездных налоговых проверок физических лиц может быть уточнение следующих данных:

  1. ведет ли частное лицо незаконную предпринимательскую деятельность;
  2. продолжает ли осуществлять гражданин предпринимательскую деятельность после того, как его сняли с учета;
  3. пытается ли проверяемый с помощью расходов уменьшить размер своего налогооблагаемого дохода;
  4. правильно ли заполнена декларация 3-НДФЛ на имущественные вычеты.

Как правило, ИФНС проверяет частных лиц при наличии подозрений на их счет. Однако проверка также может быть инициирована, если налоговая получит жалобу в письменном виде от другого физического или юридического лица.

Вообще граждан проверяют редко, что обусловлено большой загруженностью налоговиков и, как следствие, нехваткой времени на тотальную проверку населения.

Однако тем, кто занимается коммерческой деятельностью незаконно, все равно нужно держать ухо востро, так как не исключено вероятность, что на них пожалуются недовольные клиенты, соседи или конкуренты. И если в ходе проверки будет установлено, что гражданин имеет нелегальный доход, ему могут назначить не только штраф, но и наказание. Если размер незаконно полученной прибыли на карту превышает 1,5 млн руб.

в год, человек несет уголовную ответственность. С учетом того, что выездные проверки налоговая проводит на территории жилого помещения налогоплательщика, права инспекторов ограниченны. Закон разрешает им:

  1. осматривать имущество (но не в жилом помещении);
  2. допрашивать проверяемого для выяснения обстоятельств, касающихся его деятельности, и требовать предоставления документации, относящейся к делу, в соответствии со статьей 93.1 Налогового кодекса РФ;
  3. оценивать материалы налоговой проверки с привлечением сторонних экспертов в соответствии со статьями 95-96 Налогового кодекса РФ.
  4. запрашивать у гражданина документы, которые нужно изучить;
  5. изымать документы, которые физическое лицо вовремя не предоставило в ФНС, если есть подозрения, что данные были скрыты, уничтожены или искажены;

В основном подозрение налоговиков вызывают редкие переводы физическими лицами денег со счета одной карты на другую.

Операции с мелкими суммами их не интересуют.

К примеру, внимание ФНС может привлечь гражданин, не имеющий официального источника дохода и не уплачивающий НДФЛ.

Если человек работает по Трудовому кодексу РФ или договору гражданско-правового характера, и работодатель платит за него налог, то у него нет повода для беспокойства. Проверять его не будут. Читайте также

«Бухгалтерские услуги для ИП: кому доверить и сколько платить»

Подробнее Рассмотрим операции по счетам банковских карт, которые могут вызвать интерес налоговой службы.

  • Перевод большой суммы денег. Если физическое лицо отправило переводом на карту более 600 тыс. руб., то сведения об операции автоматически передаются в ФНС.

    А инспекторы в обязательном порядке инициируют проверку. Особенно если деньги были перечислены по договору купли-продажи недвижимости, и гражданин, не имеющий в последнее время официального источника дохода, подал декларацию на имущественный вычет.

    В таком случае человека воспринимают как уклоняющегося от уплаты налогов.

  • Получение денег на карту Сбербанка от лица, находящегося под подозрением в совершении мошеннических действий.

    Такая ситуация свидетельствует о том, что нарушитель обналичивает деньги через подставное лицо, скрывая таким образом свои доходы от государства. К примеру, компания-однодневка осуществляет перевод денег на карту «своего работника», якобы под отчет. А на самом деле тот снимает с карты наличные или делает еще один перевод другому «сотруднику».

    В подобных случаях внутренние перечисления физическими лицами денег со счета одной карты на другую вызывают интерес налоговой, и она организует проверку.

  • Получение доходов от аренды жилого помещения, за фриланс и другие виды деятельности, выполняемые физическим лицом неофициально.

    Обычно ФНС подозревает граждан, которые уплачивают налоги самостоятельно, то есть заполняют и подают декларацию по форме 3-НДФЛ. Но проверяют их, как правило, только в случае высокой вероятности документально доказать их деятельность.

    Тех, кто сдает в аренду квартиру, налоговая может проверить только в случае поступления жалобы от соседей на поведение жильцов.

    В основном же ИФНС редко проявляет интерес к физическим лицам, которые получают доход от сдачи жилой недвижимости в аренду.

Возможные штрафы при поступлении денег на карты физических лиц Нарушителей налогового законодательства штрафуют. Налоговая инспекция проверяет целевое назначение переводов на карты физических лиц.

Если выясняется, что операция была финансово выгодной для получателя денег, его обязывают уплатить с перечисленной суммы НДФЛ.

Если гражданин игнорирует это требование, ему назначают штраф. Иногда даже временно блокируют карточный счет.

В соответствии со ст. 227 Налогового кодекса РФ, размер штрафа за сокрытие дохода составляет 20 % от суммы недоимки. При умышленном уклонении физического лица от уплаты размер штрафа удваивают. Помимо этого, начисляют пеню.

Больше всего рискуют граждане, попадающие под категорию самозанятых. Это физические лица, получающие доход от оказания тех или иных услуг частным лицам или организациям, при этом не являющиеся наемными рабочими и не имеющие регистрации ИП.

В РФ для самозанятых физических лиц существуют легальные альтернативы уплате НДФЛ. Например, человек может платить налог на перевод денег за выполненные работы на карту Сбербанка. Для этого ему необходимо пройти регистрацию и получить статус самозанятого.

Для таких граждан до конца 2020 г. действует период налоговых каникул. С 1 января для жителей столицы, Московской и Калужской областей, а также Республики Татарстан доступен специальный режим налогообложения для самозанятых.

После получения такого статуса физическое лицо уплачивает только НПД:

  1. 4 % — при работе с физическими лицами;
  2. 6 % — с организациями.

Отчитываются о доходах самозанятые граждане дистанционно, при помощи мобильного приложения «Мой налог».

После его установки пользователь привязывает к нему свою банковскую карту, на которую осуществляются переводы за оказанные услуги. С нее же будет списываться и налог с доходов. Если физическое лицо не уплатит НПД, его оштрафуют (размер штрафа 20–100 %).

Но санкции начнут применять с 2020 г.

Как быть, если человеку на карту поступает не только заработная плата, но и другие переводы? Как избежать претензий со стороны налоговой? Контроль налоговой за переводами на карту с 2020.

НДФЛ и НДС: Об этом не надо беспокоиться, если все доходы задекларированы, а налоги уплачены.

В таком случае риск получить доначисления на все денежные поступления на карту отсутствует. Поэтому ничего придумывать не нужно. Тем, кто все-таки боится «прогневать» налоговую, стоит следовать следующим советам.

Просите, чтобы отправители сопровождали перевод комментарием. К примеру, «Подарок на свадьбу», «Дорогой, это тебе на часы», «Возврат долга» и т.п. Если перевод крупный, лучше оформите документы.

Проверка всех мелких платежей непосильна для налоговой. А вот крупные ежемесячные поступления, например, по 100 тыс. руб., обязательно ее заинтересуют.

Если эти деньги переводит вам друг в счет долга, желательно иметь документальное подтверждение этого факта.

Это может быть договор займа или на крайний случай расписка. Если вы продали телевизор и покупатель перевел деньги вам на карту, понадобится документ, подтверждающий проведение сделки. При этом нужны также доказательства того, что телевизором вы пользовались более трех лет – в таком случае не нужно ни декларировать доход, ни платить с него налог.

Читайте также «Подробная инструкция как открыть ИП.

Коды ОКВЭД, выбор системы и расчетный счет» Подробнее Не игнорируйте запросы из ФНС. Если налоговики просят пояснить происхождение денег, сделать это нужно обязательно. Заинтересоваться вами контролирующие органы могут после обращения соседей или, например, покупки вами недвижимости или авто при отсутствии официального заработка.

Если квартира была куплена на подаренные средства, причем не обязательно близким родственником, то налог платить вы не должны.

Даже при изготовлении тортов на заказ, реализации их через социальные сети и получении оплаты за них на карту доказать факт незаконного предпринимательства не так просто. Переводы ООО на карты физических лиц ООО может осуществлять перевод средств со своего расчетного счета на банковскую карту физического лица. И это не обязательно должен быть сотрудник организации, можно отправлять деньги и третьим лицам.

Какие допускаются переводы:

  • Перечисление подотчетной суммы.
  • Перечисление заработной платы.
  • Оплата продукции или услуг физического лица.
  • Выдача займа.

Любой из этих случаев предполагает взимание комиссии банком, поэтому зарплату лучше выплачивать на карты, выпущенные в рамках зарплатного проекта, а переводить деньги под отчет – на корпоративные карты. К примеру, в «Точке» можно открыть неограниченное количество корпоративных карт на всех тарифах. Выплачивать заработную плату можно на специальную зарплатную карту или любую другую карту, оформленную на сотрудника.

Перевод вознаграждения за труд на карту зарплатного проекта более выгоден – комиссия за него ниже. Если сотруднику перевели деньги под отчет, то он должен предоставить в бухгалтерию расходные ордера для подтверждения целевого использования средств предприятия. Если чеков не будет, налоговая может посчитать переведенную сумму доходом сотрудника и начислить на нее налог в размере 13 %.

В соответствии с положением ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, существуют следующие подотчетные статьи:

  1. расходы, связанные с деятельностью юридического лица на территории РФ;
  2. представительские расходы и командировочные;
  3. другие расходы, не запрещенные законом РФ.

Выдавать займы на основании договора заимствования разрешается только работникам организации. Чтобы предоставлять займы третьим лицам, нужно иметь лицензию Центробанка на ведение такой деятельности.

Чтобы перевести средства на карту физического лица или поставщика товаров/услуг, нужно заключить договор в соответствии с нормами Гражданского кодекса РФ. Если на карту физического лица осуществляется перевод на сумму более 600 тыс.

руб., то такая операция усиленно контролируется государством. Тогда как в «Тинькофф Банке», например, не установлено ограничений на размер денежных перечислений. На банковскую карту руководителя компании со счета ООО можно переводить как заработную плату, так и деньги под отчет.

Рассмотрим оба случая. Если перечисляется зарплата, то необходимо указывать реквизиты личного карточного счета директора, его Ф. И. О. и сумму перевода. Напомним, что уплачивать НДС с перевода денег на карту физического лица не требуется. Но обязательной является уплата НДФЛ с суммы заработка, а также перечисление взносов в ПФР и ФСС.

Перевести деньги на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчет несложно, однако эта операция требует внимания со стороны бухгалтера, поскольку перевод могут признать доходом физического лица. Во избежание этого необходимо указывать назначение платежа, например, «Выдача под отчет на покупку проездных билетов…», «Выдача под отчет на оплату проживания…» и т.

д. Чтобы не возникало проблем с ФНС, необходимо прописывать цель как можно более точно. Читайте также

«Ввод нового участника в ООО: документы и сложные места»

Подробнее Еще одна особенность подотчетных денег заключается в том, что сотрудники должны возвращать оставшуюся часть работодателю. При этом бухгалтеру необходимо отражать поступление средств.

А истраченная сумма должна подтверждаться отчетом и расходными ордерами.

Основанием для перевода подотчетных денег на карту работника является заявление, в котором указываются:

  1. банковские реквизиты карты, на которую перечисляются средства;
  2. дата.
  3. подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчетного сотрудника;
  4. период пользования деньгами;
  5. сумма;
  6. цель;

Перевод денег на карту физического лица с расчетного счета ООО возможен одним из следующих способов: через банковское отделение или через интернет-банкинг.