Меню
Главная - Другое - Мошенники обналичивают материнский капитал через банк овк

Мошенники обналичивают материнский капитал через банк овк

Инсценировка родов и несуществующее жилье. Как мошенники обналичивают маткапитал


Президент Владимир Путин объявил в своем послании Федеральному Собранию, что с этого года материнский капитал можно будет получить не за второго и третьего ребенка, как было раньше, а уже за первенца. Выплата составит 466 тысяч рублей.

Увеличится и сумма маткапитала на второго ребенка — с 453 до 616 тысяч, а после третьего государство обязуется погасить 450 тысяч рублей ипотеки. По закону маткапитал можно потратить на жилье, образование детей, реабилитацию ребенка-инвалида, погашение ипотеки и формирование накопительной части трудовой пенсии матери. Выплату можно получить только безналом, но мошенники научились ее обналичивать и использовать в своих целях.

Об изнанке материнского капитала в колонке для 66.RU рассказал председатель правления кредитного потребительского кооператива «Содействие» Алексей Лашко.

Пожалуй, самый наглый способ мошенничества — получить материнский капитал не за своего ребенка.

Такой метод распространен в цыганских семьях, где малышей рождается много. Формально ничего не мешает беременной женщине никого не ставить в известность о своем положении вплоть до самих родов.

Зафиксировать рождение ребенка можно и на дому, если вызвать врача. Поэтому мошенники инсценируют следы родов в комнате и предъявляют ребенка, который родился еще несколько дней назад.

Многие врачи видят, что семья криминальная, и предпочитают закрывать глаза на явные признаки жульничества, опасаясь возможных последствий лично для себя. Они выписывают справки о рождении ребенка — с помощью этого документа можно будет оформить материнский капитал. Фото: Анна Уткина, 66.RU Известны случаи, когда не требуется даже такая изощренная схема.

Все решается через коррупционный механизм. В некоторых «скорых» можно просто купить такую справку за 50 тысяч рублей.

Ребенка предъявлять не нужно: заплатил деньги, тебе дали справку, что родил. Вообще, проблема коррупции, связанная с этой формой господдержки, велика.

Материнский капитал выдают на улучшение жилищных условий, поэтому нужно купить или построить жилье. Так появляются серые схемы с недвижимостью. И их очень много. В России долго действовала упрощенная регистрация недвижимости.

Можно было просто подать декларацию, оплатить госпошлину и зарегистрировать объект с любыми параметрами.

Даже если его нет. Бывало и так, что индивидуальное жилье могло быть разрушено или уничтожено в результате пожара или любой другой беды. То есть документы на объект есть, а вот самого жилья нет. Этим и пользовались жулики. Владельцы продают, по сути, «воздух» по договору купли-продажи за стоимость, примерно равную размеру материнского капитала.
Этим и пользовались жулики. Владельцы продают, по сути, «воздух» по договору купли-продажи за стоимость, примерно равную размеру материнского капитала.

Понятно, что в сговоре участвовали и продавец, и покупатель. Потом они вместе ждали перечисления денег из пенсионного фонда.

Но теперь эта схема не работает. Пенсионный фонд стал запрашивать справку из местных администраций о том, что объект пригоден для проживания. Поэтому теперь коррупция процветает в подразделениях администраций, которые готовят заключения о пригодности «воздушных объектов».

Например, в Туве есть настоящий поселок-призрак, где больше 50 домов существуют только на бумаге. Об этом знают все, включая сотрудников пенсионных фондов, но суды до сих пор рассматривают дела, связанные с переходом прав и возможностью использовать материнский капитал на покупку этих «домов». Менее жутко, но тоже болезненно для государственного бюджета происходит с покупкой объектов недвижимости рыночной стоимостью значительно ниже, чем размер материнского капитала.

Например, когда рыночная цена дома или квартиры составляет около 100–150 тысяч рублей или даже меньше.

Понятное дело, что договор купли-продажи заключается на сумму господдержки в полном объеме. Сделку совершают, деньги в размере рыночной оценки передают продавцу. Остальные средства возвращают покупателю и посреднику, если такой есть.

Получается, что так большую часть денег обналичивают. Особенно это распространено в Курганской и Челябинской областях. Рыночная оценка и договоренности сторон касаются только участников договора, но такая операция содержит признаки мнимой сделки, а следовательно, незаконна.

Другая форма подобного надувательства — это покупка только маленькой доли объекта недвижимости. Так как закон никак не определяет и никак не ограничивает форму улучшения жилищных условий, то теоретически можно купить за материнский капитал хоть 1/154 долю в квартире или доме. Даже если пенсионный фонд не одобрит перевод с первой попытки, то через суд вполне можно доказать свое право на выплату.

Есть проблемы и в направлении средств материнского капитала на строительство. Государство слабо контролирует эту сферу. Стройка — это довольно дорогое мероприятие, одного только материнского капитала на нее, скорее всего, не хватит. Однако отсутствие необходимости вернуть деньги бюджету, если дом не построен, породило целую отрасль для мошенников.
Однако отсутствие необходимости вернуть деньги бюджету, если дом не построен, породило целую отрасль для мошенников.

Богом забытые земли без каких-либо сетей и благоустройства жулики выкупают за копейки, делят на небольшие участки и продают «обналичникам» на несколько месяцев — на время получения материнского капитала. Затем сделка расторгается, чтобы новый «обналичник» мог занять участок и пройти тот же путь.

Так, на одном и том же участке за год может быть заявлено три-четыре дома, которые никогда не построят. Такие случаи происходили, например, в поселках Нижегородской и Омской областей. Фото: Анна Коваленко, 66.RU Законом предусмотрено, что материнским капиталом можно погасить кредиты на улучшение жилищных условий.

Часто нечистые на руку финансовые компании участвуют в таких сделках. То есть выдают деньги на строительство, которое даже не начнется.

Это порождает еще больше серых схем. Например, боясь невыплаты материнского капитала, организации не выдают деньги клиенту на руки, а перечисляют на счет заемщика в банке, сами снимают и размещают на «хранение» в другие финансовой компании по договору займа или сбережения.

После того как деньги поступили из пенсионного фонда, хранящиеся средства возвращают клиенту. В своей жадности и наглости такие компании доходят до абсурда.

Например, одну и ту же сумму могут выдавать разным клиентам.

Деньги заемщика, размещенные «на хранение», дают следующему заемщику. Ситуация повторяется. В итоге получается пирамида: компания, у которой всего, например, один миллион, может «выдавать» в три-пять раз больше и при этом формально выполнять все требования законодательства. Страх вскрытия этой схемы приводит к тому, что контора пытается все контролировать — и не только удерживает деньги заемщика, но и берет в залог все документы клиента по таким сделкам, включая паспорт, нотариальные доверенности на распоряжение маткапитала, и сама подает в инстанции все необходимые заявления.

Хуже всего схема обналичивания денег при помощи покупки «сертификатов на материнский капитал». Есть регионы, где напротив пенсионного фонда стоят специальные автомобили, в которых можно купить эту бумагу тысяч за 200–250. Всего-то нужно оформить доверенность на неких третьих лиц с правом распоряжения своим материнским капиталом.

Утром ты покупаешь этот сертификат, а вечером тебе обналичивают деньги и ты уже можешь купить что-то кроме жилья.

Ответственность за обналичивание материнского капитала

Российская Федерация, как правовое государство и реализуя свою социальную политику, предоставляет своим гражданам определенные социальные гарантии, к которым помимо прочего относиться и предоставление материнского капитала.

Содержание статьи: Следует учесть, что данная мера предоставляется строго для определенных целей. Так, к таковым целям относятся: улучшения жилищных условий, обучение детей или иные цели, определенные в законе.

Однако имеются случаи обналичивания материнского капитала. Данное действие можно характеризовать получение преступным путем данных денежных средств без их целевого использования, читайте по ссылке. ВНИМАНИЕ: наш адвокат по уголовным делам готов защищать по данным составам мошенничества обвиняемого (подозреваемого) или выступить в качестве представителя – потерпевшей стороны.
ВНИМАНИЕ: наш адвокат по уголовным делам готов защищать по данным составам мошенничества обвиняемого (подозреваемого) или выступить в качестве представителя – потерпевшей стороны. Разберем конкретный пример: по уголовному делу, рассмотренному районным судом Саратовской области в отношении гр.

Р.О.В., осужденной по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ. Женщина, желая обналичить материнский капитал, который полагался ей в связи с рождением второго ребенка, в органы Пенсионного фонда РФ представила фиктивные договор купли-продажи жилого дома и договор займа на приобретение жилья.

На основании представленных документов осужденной Пенсионным фондом РФ были перечислены денежные средства в размере 374 920 рублей, которыми Р.О.В. распорядилась по своему усмотрению.

В данном случае благодаря работе ее защитника, собранному характеризующему материалу последняя была осуждена к минимальному наказанию в один год условно. Как видим, получить по данным составам вполне возможно.

Однако, не стоит забывать и об организациях, предоставляющих данные преступные услуги, не стоит забывать, что нередки случаи обмана матерей, при котором материнский капитал обналичивается, однако переходит в собственность преступников. Так: в 2013 г. была осуждена группировка лиц, предлагающих услуги по обналу материнского капитала, при этом денежные средства до матерей не доходили, а оседали в преступных руках, в итоге каждый фигурант данного уголовного дела получил от 3 до 7 лет реального лишения свободы.

Конкретное наказание за обналичку маткапитала предусмотрены санкциями ст.

159.2 УК РФ, которая посвящена мошенничеству при получении выплат. Если лицо предоставило заведомо ложные и (или) недостоверные сведения для получения средств маткапитала, то ему грозит ответственность по ч.1 ст.

159.2 УК РФ с назначением одного из следующих наказаний:

  1. штраф до 120 тыс.р. или в размере зарплаты сроком до 1 года
  2. обязательные работы сроком до 360 часов
  3. исправительные работы сроком до 1 года
  4. ограничение свободы до 2-х лет
  5. арест до 4-х месяцев
  6. принудительные работы до 2-х лет

В случае совершения рассматриваемых преступных действий группой лиц, квалификация действий будет произведена по ч.2 ст.

159.2 УК РФ с назначением одного из следующих наказаний:

  1. обязательные работы до 480 часов
  2. штраф до 300 тыс. р. или в размере зарплаты до 2-х лет
  3. исправительные работы до 2-х лет
  4. лишение свободы до 4-х лет с ограничением свободы до 1 года или без такового
  5. принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 1 года или без такового

Если деяния по ч.1 и ч.2 вышеуказанной статьи совершены в крупном размере, т.е. размер превышает 250 тыс. р. (маткапитал получается, как правило, в размере больше указанной суммы), то лицу может быть назначено наказание в виде:

  1. штрафа от 100 тыс.р. до 500 тыс.р. или в размере зарплаты сроком от 1 года до 3-х лет
  2. принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 2-х лет или без такового
  3. лишение свободы до 6-ти лет со штрафом до 80 тыс.р. или в размере зарплаты до 6-ти месяцев или без такового и ограничение свободы до 1,5 лет или без такового

В случае совершения рассматриваемого деяния организованной группой или в особо крупном размере, т.е. в размере 1 млн. р., лицам грозит наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет со штрафом до 1 млн.

р. или в размере зарплаты за период до 3-х лет или без такового с ограничением свободы до 2-х лет или без такового.

Если маткапитал был использован лицом не по целевому назначению, то сообщить об этом можно в пенсионный фонд. Также сообщить о нецелевом использовании маткапитала можно в органы прокуратуры, которые проведут проверку и при необходимости направят материалы в следственные органы для дачи уголовно-правовой оценки. Поскольку использование маткапитала не в тех целях, которые предусмотрены законом, чаще всего носят преступный характер, является незаконным, то о совершенном преступлении можно сообщить в полицию, которая сначала проведет проверку по сообщению о преступлении, а далее уже будет решаться вопрос о наличии признаков состава преступления и возбуждении уголовного дела.

Если Вы незаконно использовали маткапитал и это было установлено приговором суда, то Вас заставят вернуть маткапитал.

Есть 2 варианта: либо добровольно вернуть маткапитал, либо он будет взыскан в порядке искового производства. После того, как судом будет вынесено решение и оно вступит в силу, в работу включаться приставы, которым предстоит взыскать соответствующие средства. Кроме того, имеется судебная практика, когда пенсионный фонд взыскивает средства маткапитала в ситуациях не оформления доли ребенка в праве собственности, если сделка купли-продажи жилья признана недействительной.

В данном случае имеется факт незаконного обогащения лица за счет средств бюджета и нецелевого использования соответствующих средств. ПОМНИТЕ: использование бюджетных средств подлежит отдельному контролю и когда имеются основания вернуть выданные из бюджета средства обратно, то этот шанс не будет упущен компетентными органами. Кроме того, если законом установлено получение тех или иных средств на конкретные цели и в связи с конкретными обстоятельствами, то не надо придумывать обходы закона и использовать бюджетные деньги не по назначению.

Складывает резонный вопрос, как защититься от обвинения в данном преступлении:

  • при этом не стоит забывать о характеризующем материалы на обвиняемого, ведь данные обстоятельства существенно влияют на итоговый судебный акт в части наказания
  • необходимо доказать реальность заключаемой сделки
  • доказать, что материнский капитал был реализован по прямому назначению, для подтверждения этого помимо документов можно также представить свидетельские показания., в частности продавца, если речь идет об улучшении жилищных условий

В любом случае следует, нужно как можно быстрее обратиться к нашему , для решения своей проблемы. Поэтому звоните нам уже сейчас и мы приступим к Вашей задаче: профессионально, на выгодно согласованных условиях и в срок.

Автор статьи: © адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры» Отзыв по уголовным делам Отзыв по гражданским делам Отзыв по банкротству физических лиц Отзыв по сопровождению бизнеса г. Екатеринбург, пер. Отдельный, 5 остановка транспорта Гагарина Трамвай: А, 8, 13, 15, 23 Автобус: 61, 25, 18, 14, 15 Троллейбус: 20, 6, 7, 19 Маршрутное такси: 70, 77, 04, 67

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

» Содержание Различные социальные программы призваны поощрить рождаемость детей.

Одной из них является материнский капитал, который представляет собой достаточно большую сумму денег.

Это послужило причиной появления множества способов мошенничества с материнским капиталом.

Рекомендуем прочесть:  Параметры госта для рефератов

Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей. Получение данной помощи возможно, только если со стороны государства отсутствует другая материальная поддержка семье.

Предоставляется она с 2007 года всем родителям, имеющим российское гражданство. Раньше какую-то часть денег родители могли получить наличными до 20 тыс. рублей, например за компенсацию на строительство дома.

В 2020 году эта норма не действует.

Государство не выдает деньги родителям наличными. Они получают только специальный сертификат, который подается в ПФР, далее все расчеты осуществляются безналичным путем.

Право на получение материнского капитала имеют:

  1. женщины, имеющие гражданство РФ и родившие двух или более детей;
  2. мужчины, имеющие гражданство РФ и усыновившие двух или более детей;
  3. родители несовершеннолетнего ребенка или совершеннолетнего, если он обучается в высшем учебном заведении на очной форме, при отсутствии поддержки со стороны государства.
  4. отец, если мать детей лишили родительских прав или она умерла;

Эта материальная поддержка является целевой и предназначена для:

  1. погашения ипотечного займа.
  2. строительства нового дома;
  3. улучшения жилищных условий в виде приобретения новой недвижимости или ремонта;

Маткапитал поможет, если банки отказываются выдавать семьям кредит на квартиру из-за недостаточного уровня доходов или нехватки средств на первичный взнос.

С помощью этих денег можно оплатить:

  1. первоначальный взнос при покупке дома или квартиры в кредит;
  2. единовременную покупку недвижимости, при необходимости добавив собственные деньги.
  3. долг и проценты по ипотеке;

Денежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление. Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно:

  1. проживание во время обучения.
  2. на услуги детского сада или других учреждений;
  3. на образовательные услуги;

Размер капитала каждый год индексируется, его величина с 2007 года увеличилась с 250 тыс.

рублей до 453 тыс. рублей. Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества.

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс.

рублей. Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи.

Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными.

Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем. Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома.

рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности. Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09.

Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст.

159). Этот вид государственной поддержки считается целевым, и потратить деньги можно только на такие нужды:

  1. Плата за посещение детского сада и других учреждений.
  2. Проживание ребенка во время обучения.
  3. Оплата услуг образования.
  4. Строительство дома.
  5. Улучшение жилищных условий в виде ремонта или же покупки недвижимости.
  6. Погашение ипотечного кредита.

Этот список неполный, он настолько обширен, что каждый, кому не лень, ищет любой способ, чтобы осуществить мошенничество с материнским капиталом. Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.

Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:

  1. оформляет на себя чужого ребенка;
  2. скрывает, что был лишен родительских прав.
  3. предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;

Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.

К самым распространенным можно отнести:

  1. ипотека;
  2. должностные преступления.
  3. обналичивание средств;
  4. получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;

Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ. Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.

Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок. Только в 2007 году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку.

Итак, рассмотрим их подробнее.

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица. В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли.

Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала. Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца.

Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата. Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме.

Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала. Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке. В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи.

Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала. При этом она оказывается непомерно завышенной.

Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей. После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата.

В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно. Получить материнский капитал можно путем приобретения ветхого дома, неподходящего для жилья, по завышенной стоимости.

По документам строение может находиться в удовлетворительном состоянии, хотя дом может быть фиктивным и даже уничтоженным пожаром.

Затем из рыночной стоимости вычитается реальная цена жилья, и маткапитал передается родителям.

Данный способ может быть опасен тем, что проводится подставными лицами.

Деньги поступают к ним на счет безналичным путем, после чего мошенники просто исчезают. Обманутые граждане обычно избегают обращаться в полицию, так как их самих могут привлечь за мошеннические действия.

Фиктивные сделки и мошенничество при покупке дома с материнским капиталом являются нарушением закона, за которое установлено уголовное наказание. Далеко не все банки-кредиторы согласны работать с материнским капиталом из-за экономической нестабильности. Выдать кредит под сертификат или оплатить ипотеку на квартиру согласны только несколько десятков организаций.

ПФР также не всегда идет навстречу молодым родителям, особенно на реконструкцию или строительство дома. Операция с покупкой жилья считается правомерной, если постройке присвоен статус полноценного жилого строения, а сам дом:

  1. не ветхий или аварийный;
  2. пригоден для постоянного проживания (наделен всеми удобствами и коммуникациями);
  3. в нем можно зарегистрироваться.
  4. имеет индивидуальный адрес;
  5. имеет документы жилой постройки;

В ПФР рассматриваются основные требования к жилью, которое родители хотят купить под материнский капитал:

  1. расположен на территории РФ;
  2. изношенность не больше 50%.
  3. дом должен иметь статус жилищного строительства;
  4. наличие водопровода, канализации, системы отопления и электроснабжения;

Законом запрещена покупка дома в аварийном состоянии на семейный капитал. Также необходимым условием для получения разрешения на покупку является земельный участок, где расположено жилое строение.

Земля должна быть куплена или взята в аренду. Самым безопасным способом является мошенничество при покупке квартиры с материнским капиталом с привлечением собственных родственников.

При этом сам договор оформляется, как положено, но прежний хозяин продолжает жить в своей квартире.

Пенсионный фонд перечисляет деньги на счет фиктивного продавца, который их обналичивает и передает лицу, оформившему материнский капитал. Такие схемы в большинстве случаев правоохранительными органами не раскрываются.

Закон не запрещает покупать квартиры у родственников, но под запретом находятся мнимые сделки.

Их можно определить по признакам:

  1. покупатель оформил недвижимость в совместную собственность всех членов семьи, включая продавца.
  2. сторонами сделки являются супруги;
  3. продавец не выписался из своего жилья;

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации.

При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства. Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них.

По закону они не имеют права на социальную выплату.

Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал. Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен.

Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе. Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением. Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть.

Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов. Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров).

Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка.

На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей. Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности.

Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций. При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье.

После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала. Документы предоставляются в Пенсионный фонд. После перечисления денег на счет продавца, он передает их владельцу сертификата, который гасит из них досрочно взятый кредит, а сумму материнского капитала оставляет себе.

Возникают расходы только по процентам за ипотеку на период оформления.

Фактически улучшения жилищных условий семьи не происходит. Данную схему реализовывают и множество специально открытых для этого организаций, в том числе микрофинансовых. Они предлагают заключить договоры жилищного займа, также с рассрочкой, с привлечением средств по сертификату.

В итоге покупаются непригодные для проживания объекты, либо малые доли в праве на них.

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму. Работники таких агентств намеренно ищут семьи из числа неблагополучных слоев населения.

Это лица с алкогольной и наркотической зависимостью, либо находящиеся в тяжелом материальном положении. Такие люди за «живые» деньги готовы отдать свой сертификат и подписать все нужные документы за очень небольшое вознаграждение, в десять раз меньшее, чем полагающаяся по закону выплата.

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

  • Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.
  • Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства.

Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

  • Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.
  • Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Статья 159.2 УК РФ устанавливает санкции за обналичивание маткапитала.

Данный состав относится к мошенничеству с социальными выплатами. Дело возбуждается, если будут выявлены факты незаконного использования полагающихся сумм. Произойти это может даже через несколько лет после получения денег по сертификату.

Данные обстоятельства выявляются в результате проверок Пенсионного фонда, прокуратуры или по заявлениям заинтересованных лиц. Органы предварительного расследования должны доказать участие и роль каждого лица в незаконном получении денег. Судом выносится приговор и назначается наказание.

УК РФ предусматривает следующие его виды:

  • Штраф. Его конкретный размер устанавливается судом, в пределах от 100 000 до 500 000 рублей.
  • Лишение свободы сроком до шести лет. Также может быть дополнительно назначен штраф в сумме до 80 000 рублей.
  • Принудительные работы сроком до пяти лет. Осужденный направляется в специальные места содержания, где он будет проживать и работать.

В случае совершения преступления организованной группой, виновные осуждаются нас рок до десяти лет. Дополнительно взыскивается штраф в размере до 1 000 000 рублей.

Следовательно, ответственность за обналичивание средств материнского капитала достаточно серьезная. При определенных обстоятельствах мошенники могут быть осуждены к реальному лишению свободы.

Помимо этого, они будут обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.

На сегодняшний день продолжают реализовываться мошеннические сделки с участием должностных лиц. В подделке документов в большинстве случаев участвуют чиновники и работники пенсионного фонда за довольно большой процент.

Такие аферы возможны, потому что сертификат маткапитала представляет депозитарную расписку, а при наличии определенных знакомств можно легко обналичить деньги через должностных лиц. Но для этого сразу нескольких должностных лиц должны быть коррумпированы.

Самой часто используемой схемой является оформление материнского капитала для строительства дома.

ПФР обычно уже имеет заключенные соглашения со строительными компаниями, и деньги перечисляются на их счет. Далее формируются поддельные кассовые и товарные квитанции на приобретение материалов и выполнение строительных работ.

Средства обналичивают затем различными способами.

Даже если взятка передавалась через посредника, получатель сертификата также будет нести наказание, а оно за это преступление предусмотрено довольно серьезное, так как здесь просматривается предварительный сговор и умысел. Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан.

По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

  • Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.
  • В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей.

Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

  • Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО.

Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей.

Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы. Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму.

Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе.

Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:

  1. Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.
  2. Подделывать документы, связанные с ней.
  3. Незаконно получить право на эту субсидию.

В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги. За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества.

Обычно его выявляют:

  1. Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
  2. Поддельным документам.
  3. Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
  4. Благодаря информации о мнимых сделках.

При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка.

Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут. Сообщить о нарушениях закона можно в полицию или прокуратуру. Также можно сообщить и в ПФР, так как именно эта организация следит за законностью использования материнского капитала.

Первая и главная рекомендация – не пытаться обналичить материнский капитал. В лучшем случае это ведет к потере большей части его суммы, а в худшем – обман вскроется и придется заплатить гораздо больше.

Есть риск получить даже уголовное дело. Если же есть желание вложить материнский капитал в жилье, а ребенку еще не исполнилось 3 года, то прежде всего нужно обратиться в банк. Это потребует больше времени на оформление документов и согласование кредита, но в финансовом плате вариант с банком гораздо выгоднее.

Важно, что после оформления кредита и погашения его Пенсионным фондом, нужно выполнить требование закона – разделить приобретенное жилье между членами семьи, выделив детям соответствующие доли. Это нужно сделать после снятия обременения с жилья.

Без этого использование материнского капитала не будет считаться законным. Для тех, кто не в силах получить кредит в банке, но нуждается в жилье, остается только кредитный кооператив. Среди всех кооперативов есть немало тех, которые работают в полном соответствии с законом.

Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, нужно обратить внимание на несколько моментов:

  1. у кооператива должен быть официальный статус кооператива (не ООО, а КПК). Можно найти официальный сайт кооператива, а также отзывы о нем на независимых ресурсах. Кооператив должен работать не менее 3 лет, чтобы иметь право на такие операции;
  2. оформление документов на займ должно происходить в офисе кооператива. Офиса может не быть в небольшом населенном пункте, тогда придется ехать в другой город. Не стоит доверять кооперативам, у которых нет офиса;
  3. с сотрудником кооператива нужно полностью оговорить порядок совершения сделки купли-продажи жилья с использованием займа.
  4. при оформлении займа нужно внимательно прочитать договор, особенно обязанности сторон – в какой срок кооператив переведет деньги продавцу, на какой срок оформляется займ, какова стоимость услуг кооператива, есть ли штрафные санкции;

При любых признаках мошенничества следует прекратить работу с кооперативом. Даже если менеджер только предложит обналичить капитал без фактической покупки жилья, с такой организацией связываться не стоит. Например, если правоохранительные органы выяснят, что кооператив занимался противоправной деятельностью, могут быть аннулированы все сделки, проводимые через его займы.

Поэтому снова повторим – не стоит связываться с организациями, которые предлагают обналичить материнский капитал!

Закон не запрещает вкладывать маткапитал в приобретение квартир у близких, если таковыми не являются супруги.

Следовательно, сделку признают правомерной, а не мошеннической. Однако оформить ее следует по всем правилам.

В данном случае важным моментом является переоформление права собственности. Например, многодетная женщина живет вместе со своей матерью — владелицей квартиры. Они решили получить маткапитал наличными.

Для этого производится оформление договора купли-продажи квартиры.

Средства переводятся на счет матери. Далее, необходимо сделать следующее:

  1. выписать бывшую собственницу из жилья;
  2. оформить собственность на дочь продавщицы с детьми.

Если все сделать правильно, то правоохранительные органы не найдут признаков мошенничества в подобной «обналичке». Однако сама схема связана с тем, что бабушка малолетних останется без жилья.

Ей придется искать иное место прописки, хотя фактически жить она сможет вместе с семьей. Внимание: квартиры и дома, в которых вложены казенные деньги, перепродавать можно только с разрешения органа опеки и попечительства.

Обращение в таковой может спровоцировать очередную проверку законности использования сертификата.

Требования нормативных актов строги. Нарушителей ждет серьезное наказание. Придется отправиться в тюрьму, оставив детей на попечении близких или совсем незнакомых людей.

Но и такая угроза порой не останавливает любящих матерей. Ведь обеспечить своих малышей достойно не все способны, а документ о праве на полмиллиона рублей манит большими перспективами. Власти прекрасно понимают проблемы современных родителей.

Поэтому по инициативе Президента РФ с 01.01.18 малоимущим семействам дано право обналичивать маткапитал вполне законно. Правила описаны в статьях закона № 418-ФЗ от 28.12.17. Они таковы:

  1. госпомощь назначается только на детей, имеющих российское гражданство.
  2. претендовать на ежемесячное получение денег может семейство:
    • в котором появился второй новорожденный (усыновленный) с 01.01.18;
    • оформившее маткапитал по установленным правилам;
    • имеющее доход, не превышающий 1,5 показателя прожиточного минимума (ПМ) на человека, установленного для региона проживания;
  3. размер пособия равен одному ПМ для несовершеннолетних в регионе регистрации;
  4. имеющее доход, не превышающий 1,5 показателя прожиточного минимума (ПМ) на человека, установленного для региона проживания;
  5. в котором появился второй новорожденный (усыновленный) с 01.01.18;
  6. оформившее маткапитал по установленным правилам;

Подсказка: в случае гибели мамы (папы) на пособие может претендовать опекун малолетнего.

Таковое право признается, если родители:

  1. лишены родительских прав.
  2. признаны безвестно отсутствующими или умершими;
  3. умерли;

Согласно ФЗ N 229 «Об исполнительном производстве», социальные субсидии не входят в список средств, которые могут быть изъяты судебными приставами.

Вдобавок, средства материнского капитала хранятся на счетах пенсионного фонда, поэтому их не могут наложить арест или забрать физически. Сертификат на материнский капитал – это не деньги, а право на распоряжение полученными деньгами.

Исходя из этого, действия приставов по изъятию материнского капитала будут признаны незаконными.

Если приставы собираются арестовывать деньги, поступившие вам на счет, это тоже незаконно.

В любой стадии получения МСК это не ваши деньги, а деньги государства, вы только решаете, как ими распорядиться. За мошенничество с маткапиталом злоумышленники не остаются безнаказанными.

Это необходимо учесть при желании обмануть государство или подкупить должностное лицо. Судебная практика лишь подтверждает жесткость судебных органов.

Результатом преступного деяния часто является не только штраф, но и реальный тюремный срок. ( 1 оценка, среднее 5 из 5 ) Понравилась статья? Поделиться с друзьями: Среди всех видов мошенничеств особое место занимает финансовое, которое в наши дни стало интеллектуальным.

Мошенничество (159-я статья УК) рассматривается как незаконное присвоение принадлежащего другим людям имущества. Это преступление Мошенничество ‒ чрезвычайно распространенное преступление в нашей стране.

Ежегодно по статье 159 УК РФ Пособничество мошенничеству – это умышленное принятие участия в противоправном деянии, направленном на тайное хищение Один человек подобрал на улице чужую пластиковую карту и пошел с ней по магазинам.

В наше время тема кредитов стала очень популярна есть потребительские кредиты, для бизнеса, для

Как жулики «обналичивают» материнский капитал и чем это грозит?

16 августа 20201,5 тыс.

прочитали1,5 мин.2 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы1,5 тыс. прочитали до концаЭто 79% от открывших публикацию1,5 минута — среднее время чтенияС 1 января 2020 года материнский капитал получают даже при рождении первенца в семье (ранее было – за второго или последующих). Сегодня материнский капитал составляет 466 617 р, а при рождении второго ребенка – 616 тысяч.А значит, количество сертификатов еще возрастет, а вместе с ними – и тех, кто очень хочет «помочь» вам их обналичить.Фото: sovetclub.ruМеста, в которое можно прийти и законным способом обменять сертификат материнского капитала на наличные, попросту не существует.

Тем не менее в различных местах вы можете встретить объявления типа: «Законная реализация материнского капитала», или просто – «Маткапитал» и телефон.

Что ждать в таком случае? В любом случае (притом – в лучшем) вы потеряете как минимум половину стоимости сертификата. Вот главная схема, по которой работают мошенники.Нет, вас ждет далеко не Подмосковье.

Участок в 5 соток, который вам предложат, находится эдак в 700-800 км от Москвы.

Да еще и неизвестно, есть ли он вообще, вы ведь туда не поедете, а напишете нотариальную доверенность юристу этой «фирмы», который, как вас уверят, поедет в то «глухое место» самостоятельно, получит через местную администрацию разрешение на строительство, оформит все документы.

Останется только отнести готовые документы вместе с сертификатом в Пенсионный фонд. Он перечислит вам материнский капитал на компанию, с которой у вас договор, а уж она рассчитается с вами.А теперь – самое главное: сколько же вы получите?

  1. 150 тысяч с вас возьмут за тот самый участок под строительство. Аргументируя это тем, что вы же его продать сможете. Ага, сможете, от силы тысяч за 20. Это если он действительно существует и принадлежит вам.
  2. Итого, вам остается 200 тысяч из почти пол миллиона. А выплатят ли их действительно – еще вопрос.
  3. Еще вам предложат аванс: 10, ну может и 20 тысяч наличными. Скорее всего – это и все, что вы увидите.
  4. Комиссия «фирмы» составит 116617 рублей.

Более того, юристы предупреждают:

  1. вы сами же можете отдать жуликам пол миллиона, и все: ищи-свищи: ни денег, ни перспектив для вашего ребенка.
  2. получить штраф;
  3. в некоторых случаях возможно и тюремное заключение за мошенничество;
  4. можно уже на законных основаниях (из-за того, что пошли на мошенничество) лишиться материнского капитала;

Аферистов, специализирующихся на материнском капитале, по стране тысячи. Только за 2 года осуждено за мошенничество с материнским капиталом 4000 человек.

Вот некоторые «схемы»:

  1. Открыто уголовное дело в отношении трех сестер из Нижегородской области. По мере рождения детей они перепродавали друг другу одну и ту же квартиру. Правда, не пропивали деньги, как «прогнозировала» Ольга Бузова, а вкладывали в свои семьи: одна приобрела машину, другая накупила всего детям, сделала ремонт.
  2. В январе задержана группа «обнальщиков» в Барнауле, которым вменяют присвоение 26 миллионов рублей. Доверчивых мамаш, поручившим им свои сертификаты, они просто «кидали», не выплачивая ничего.
  3. Известны случаи якобы «домашних родов», хотя никаких детей в природе не существовало. Полученный сертификат же «обналичивали».

Полученный вами сертификат – это капитал всей семьи, ведь выдается он только единожды. И чем разумнее вы им распорядитесь, тем больше пользы принесете каждому из детей и себе тоже. Не доверяйтесь мошенникам, ведь есть законные пути его реализации.

Если статья вам полезна – ставьте лайки, делитесь своими историями в комментариях.